Một tổ chức tín dụng nước ngoài (“TCTDNN”) là ngân hàng thương mại có thể tìm hiểu và đánh giá thị trường Việt Nam bằng việc thành lập một văn phòng đại diện tại Việt Nam (“VPĐD”).
Thông qua bài viết này, BLawyers Vietnam sẽ nêu một số lưu ý về việc cấp phép, khai trương hoạt động và báo cáo định kỳ của VPĐĐ.
1. Lưu ý đối với quy trình cấp phép thành lập VPĐD
Để được cấp giấy phép thành lập VPĐD, TCTDNN cần phải đáp ứng được điều kiện sau:
- Là pháp nhân được phép hoạt động ngân hàng ở nước ngoài; và
- Pháp luật của nước nơi TCTDNN đặt trụ sở chính cho phép TCTDNN được thành lập VPĐD tại Việt Nam.
b. Hồ sơ cần chuẩn bị cho việc cấp phép
Sau khi đáp ứng được các điều kiện trên, TCTDNN chuẩn bị hồ sơ đăng ký cấp phép thành lập VPĐD, bao gồm:
- Đơn đề nghị cấp giấy phép theo mẫu quy định, do người đại diện theo pháp luật ký;
- Giấy phép hoạt động của TCTDNN do cơ quan có thẩm quyền của nước sở tại cấp;
- Văn bản xác nhận tuân thủ pháp luật và văn bản chấp thuận thành lập của cơ quan có thẩm quyền của nước sở tại cho phép thành lập VPĐD tại Việt Nam;
- Báo cáo tài chính, báo cáo hoạt động và định hướng phát triển, trong đó tóm tắt quá trình hoạt động của TCTDNN và kế hoạch phát triển tại Việt Nam;
- Hồ sơ của Trưởng Văn phòng dự kiến: Bao gồm sơ yếu lý lịch, lý lịch tư pháp, bằng cấp, chứng chỉ;
- Văn bản chứng minh quyền sử dụng trụ sở hoặc cam kết thuê trụ sở hợp pháp; và
- Các tài liệu khác theo từng trường hợp cụ thể.
Lưu ý: Hồ sơ cần phải được chuẩn bị theo đúng nguyên tắc mà pháp luật quy định.
c. Thời hạn cấp phép
Sau 30 ngày kể từ lúc nộp cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi dự kiến đặt trụ sở của VPĐD (“Cơ Quan Có Thẩm Quyền”) sẽ:
- Thông báo bằng văn bản nếu hồ sơ hợp lệ; hoặc
- Yêu cầu bổ sung hồ sơ nếu hồ sơ chưa đầy đủ hoặc không hợp lệ.
Sau đó, trong vòng 60 ngày kể từ ngày gửi văn bản xác nhận đã nhận đầy đủ hồ sơ hợp lệ, Cơ Quan Có Thẩm Quyền tiến hành cấp Giấy phép. Trường hợp từ chối, Cơ Quan Có Thẩm Quyền sẽ nêu rõ lý do bằng văn bản.
Lưu ý: Tại mỗi địa phương tại Việt Nam, chỉ được phép thành lập một VPĐD với thời gian hoạt động tối đa được ghi trong giấy phép là 05 năm.
2. Lưu ý về việc khai trương hoạt động của VPĐD
a. Công bố việc khai trương hoạt động
VPĐD phải công bố trên 01 phương tiện truyền thông của Ngân hàng Nhà nước và trên 01 tờ báo in trong 03 số liên tiếp hoặc trên 01 báo điện tử của Việt Nam ít nhất 30 ngày trước ngày dự kiến khai trương hoạt động.
b. Báo cáo việc khai trương hoạt động
TCTDNN cần gửi văn bản báo cáo khai trương hoạt động bao gồm thông tin về người đứng đầu VPĐD đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở VPĐD chậm nhất 07 ngày làm việc trước ngày khai trương hoạt động.
c. Thời hạn khai trương hoạt động
VPĐD phải tiến hành khai trương hoạt động trong thời hạn 12 tháng kể từ ngày được cấp phép.
d. Điều kiện khai trương hoạt động
Để khai trương hoạt động, VPĐD không cần đáp ứng điều kiện về: vốn, cơ sở vật chất, cơ cấu tổ chức quản lý, hệ thống kiểm soát nội bộ, công nghệ thông tin, và các điều kiện khác theo quy định pháp luật.
3. Lưu ý về hoạt động báo cáo của VPĐD
VPĐD khi hoạt động cần chú ý đến một số loại báo cáo chủ yếu sau:
a. Báo cáo tài chính
Trong thời hạn 180 ngày kể từ ngày kết thúc năm tài chính, VPĐD phải gửi báo cáo tài chính hằng năm đến Ngân hàng Nhà nước.
b. Báo cáo tình hình thay đổi lao động
Nếu VPĐD có sử dụng người lao động Việt Nam thì phải định kỳ 06 tháng (trước ngày 05 tháng 6) và hằng năm (trước ngày 05 tháng 12), người sử dụng lao động phải báo cáo tình hình thay đổi lao động.
c. Báo cáo tình hình sử dụng người lao động nước ngoài
Nếu VPĐD có sử dụng người lao động nước ngoài thì định kỳ 06 tháng (trước ngày 05 tháng 7) và hằng năm (trước ngày 05 tháng 01 của năm sau), người sử dụng lao động nước ngoài báo cáo về tình hình sử dụng người lao động nước ngoài.
Nội dung nêu trên không phải là ý kiến tư vấn chính thức từ BLawyers Vietnam. Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi hoặc góp ý về nội dung trên, vui lòng liên hệ với chúng tôi qua địa chỉ info@blawyersvn.com. Chúng tôi rất vui khi nghe từ bạn.
Ngày: 01/7/2025
Người viết: Thành Huỳnh và Bảo Phạm
